个人现金存取3月新规：超5万元需登记资金来源
个人现金存取3月新规：超5万元需登记资金来源，从2022年3月1日之后，存取款金额超过5万块钱，就必须进行实名登记。个人现金存取3月新规：超5万元需登记资金来源。
个人现金存取3月新规：超5万元需登记资金来源1日前，为完善反洗q监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自 2022 年 3 月 1 日起施行。
个人存取现金超 5 万元需登记资金来源
《办法》提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定——即个人办理单笔 5 万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。
具体来看，3 月 1 日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤：核实身份信息、核实资金来源、核实资金用途。
新规定并不会限制储户的存取款数额，只是在存取现金金额超过 5 万元人民币或者等额外汇时，需要增加一项程序就是填写自己的资金来源或者资金用途。某股份制银行工作人员表示，目 ……此处隐藏3106个字……违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。
此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。
毫无疑问，反洗q力度在升级。
招联金融首席研究员董希淼向中新财经表示，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户大额现金使用已经比较少见。
董希淼称，所以，三部门出台新规，参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求，有助于完善反洗q监管制度，打击非法的现金使用需求，提高反洗q工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。
资料图：银行点钞员在工作。艾庆龙 摄
这样一来，是否会给普通储户存取款带来不便？
董希淼认为，新办法对于普通客户来说影响不大，首先，个人存取5万元现金的情况真的不多了，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，不必非要使用现金。其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。
“光明正大，行得正、走得直就不怕规定，只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的，理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱，支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。
